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标题: 警惕身份证遗失或被盗后可能引发的诈骗犯罪 [打印本页]

作者: 傲世九天 时间: 2012-11-20 12:09
标题: 警惕身份证遗失或被盗后可能引发的诈骗犯罪
本帖最后由傲世九天于 2012-11-20 12:12 编辑

　　目前，为了预防不法分子利用假身份证进行违法犯罪活动，公安部门与金融系统等部门建立了身份系统联网，有效地遏制了利用假身份证进行违法犯罪活动。但在现实生活中，身份证遗失或被盗现象较为普遍，不法分子则利用他人真实身份证进行违法犯罪活动，将常见的几类犯罪手段是：
　　1、信用卡诈骗。不法分子冒用他人身份证在银行开设帐户并办理信用卡，然后利用信用卡进行恶意透支。
　　2、贷款诈骗。不法分子冒用他人身份证在银行办理贷款后拒不归还。
　　3、合同诈骗。不法分子冒用他人身份证，以他人名义，与人签订买卖合同诈骗货款货物。
　　4、冒用他人身份证件注册公司，虚假出资。（1）注册“皮包公司”，然后通过先支付小额支票取得客户的信任后再骗取大额业务；（2）虚假注册的公司先在银行开设帐户领取银行支票，然后以空壳帐户开具支票向他人担保借款进行诈骗。
　　5、诈骗电信资费。不法分子冒用他人身份证在电信公司办理入网手续，之后狂打不已拒付电信资费；或冒用他人身份证报装ISDN私人电话，对外作公用电话使用，以低于正常话费标准收取话费，后在电信局收取费用时逃跑。
　　6、冒用他人身份证进行网上诈骗。不法分子冒用他人身份证资料在网络注册并发布消息，称其有手机、二手豪华轿车等出售，并留下该身份证号码，同时将身份证上的单位名称也作为信誉保证传真给购买人，上当者汇了钱没收到货物方知受骗。
　　7、冒用他人身份证挂失，提前支取银行存款。
　　8、冒用他人身份证提货实施诈骗。
　　防范和打击措施：
　　一是要完善审核机制。建议相关部门要加强对客户提供的信息资料的真实性的审查和管理，不能仅凭客户自报信息为其办理业务，不能由他人持证代办业务，从而防止以虚假身份进行诈骗活动。
　　二是要妥善保管好自己的居民身份证，不要轻易出借，以免给自己造成不必要的麻烦。尤其目前正值第二代居民身份证换发期间，仍持有旧证的要及时将旧证上交公安机关，切不可乱丢乱弃或随意借给他人，为不法分子提供可乘之机。

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