非法集资违法犯罪手法不断“花样翻新” 警方提醒公众要高度警惕

傲世九天

　　今年以来，各级公安机关针对非法集资违法犯罪活动进行了有力打击治理，截至第一季度末，共立案445起，涉及金额38．5亿元，破案245起，挽回损失17．84亿元，但当前非法集资违法犯罪活动仍较突出，其手法不断“花样翻新”，警方提醒各地群众要高度警惕。

　　根据警方掌握的情况，当前非法集资违法犯罪活动的特点主要表现在以下方面：———以投资房地产为名。在全球金融危机的影响下，国内一些房地产企业出现经营困难、效益下降的不景气局面。在此背景下，一些人鼓吹房地产项目处于“低谷”，正好介入投资，特别是一些人打着ZF项目的旗号欺骗群众，引诱群众上当受骗。

　　———以境外理财服务为名。近期，一些自称来自港台及东南亚的投资咨询公司以代理境外投资为名，通过虚假交易实施集资诈骗。操作手法为：境外机构首先在内地委托代理人，并以其名义开设金融投资咨询公司或代理公司。他们以帮助投资人在境外从事期货、外汇、股票等金融投资活动为名，通过招聘经纪人发展“下线”等方式招揽客户。在与客户签订合同后，代理公司要求客户尽快将资金汇入境外指定账户。同时，他们以交易提成为诱饵鼓励经纪人尽可能多“交易”，目的是通过频繁交易使客户失去对自己账户的掌握，但实际上所有“交易”都是境外机构自己坐庄并根据市场公开信息进行的虚假交易。如发现客户有疑问或可能遭受调查，境外机构就会与经纪人合伙瓜分投资人资金，然后关门停业，逃之夭夭。

　　———借投资墓地获高息及代理转让墓穴类为名。其针对对象多为老年人。犯罪分子借金融危机宣称因城市扩张土地不断减少，墓地价格越炒越高，并向事主承诺投资墓地后数月即可回本并赚取高利，诱骗群众将资金投入到购买塔位、墓地上；对于已经购买者，犯罪分子又利用部分投资者急于出售手中墓穴获取高息的心理，以代销或转让为名，承诺高价卖出，与被骗者签订转让协议，骗取代理费。犯罪分子采取上述循环诈骗的伎俩，利用后期投资者的资金对前期购买者给予相应的回报来维持骗局。前期投入者无意中起到了帮助犯罪分子宣传及介绍虚假项目的作用，也有的投资者继续把所得利润连同本金再次投资购买墓地，最终血本无归。

　　公安机关提醒广大群众，对社会上的投资项目要多渠道、多方位了解，特别要注意一些所谓的“零风险”、“高回报”的集资方式，不要心存幻想，应理性思考风险。盲目参与非法集资活动，不受国家法律保护。