警惕以小额贷款公司名义实施的诈骗犯罪

留念

近段时间以来，不少群众收到自称可以提供一定数额贷款的手机短信，致使少数急需贷款的经营业主上当受骗。违法犯罪分子利用部分群众或企业主资金短缺的状况，通过手机短信发布所谓提供无担保高息贷款的信息，宣称可以提供各类贷款或融资，并要求事主先付利息。一些资金紧张的群众或企业主误以为找到解决困局的途径，从而受骗上当。
　　近期，报案人崔建平（男，24岁，家住福建莆田秀屿区笏石镇四新村四乡118号）的手机接到一条来自13107287138的短信，内容为："我行为短长期缺少资金的贷款，三个月利息3%，年息10%，联系方式：13107287138"。次日，崔建平联系对方，要贷款2万元，对方要求崔先汇1800元的利息给他。崔建平于是汇了1800元到对方指定的帐号为6228 4811 9022 8183 214的农业银行账户上后对方一直关机。
　　10月底，漳州一民警也收到手机号为15109849434（归属地为海南省海口市）短信："温馨提示：华天集团在本市为个人和企业提供资金周转（月息3%）二十万以下无须担保，方便快捷取现，急需者请电：13286868398王经理。"经查，13286868398为广东省广州市的号码，民警以某个体户的身份，急需小额资金周转为由进行联系，遂有一自称在某银行上班的王经理答应以３％月息提供10万元贷款，但要求先付1500元利息，并提出要交纳手续费、验资费等。
　　该类案件特点：
　　1、犯罪嫌疑人抓住了现在一部分人群受金融危机影响资金短缺的现实状况，声称可以提供无担保快速贷款。
　　2、犯罪嫌疑人利用短信群发器等短信发送工具，大量发送短消息到不特定的手机用户。
　　3、犯罪嫌疑人所提供的银行账号，均为冒用他人身份证或使用假证开设的银行账户，其真实身份难以查清。
　　4、一般均为异地作案。事主将钱汇入该账户后，犯罪嫌疑人迅速经过多次转帐来躲避侦查，之后在异地取款。
　　防范建议：
　　1、充分利用各类媒体或社区宣传栏，加大宣传力度。结合典型案例及时地将此类案件的作案手段、特点及防范建议等告知广大群众。建议急需资金业主到正规的金融服务单位进行贷款，切实防范诈骗陷阱。
　　2、加强与金融部门的沟通，建议银行在柜台及ATM机旁等显著部位张贴宣传标语或警示，提醒用户切勿上当受骗。